🎉 האתר בשימוש חינם עד 13.8.2026 — נסו אותי לרגל ההשקה!

STOCKIQAI

נתחו מניה

S&P 5007,736.52▲ 1.79%

דאו ג'ונס54,085.88▲ 1.71%

נאסד"ק26,584.99▲ 2.59%

ראסל 20003,036.98▲ 1.85%

מדד הפחד (VIX)16.5▲ 4.04%

ת"א 125₪4,050.62▲ 0.45%

S&P 5007,736.52▲ 1.79%

דאו ג'ונס54,085.88▲ 1.71%

נאסד"ק26,584.99▲ 2.59%

ראסל 20003,036.98▲ 1.85%

מדד הפחד (VIX)16.5▲ 4.04%

ת"א 125₪4,050.62▲ 0.45%

מנתחים את המניה…

אוספים נתונים טכניים, פונדמנטליים ושוק — כמה שניות

מניית Banc of California Inc. Common Stock (BANC) — ציון 44/100 | StockIQ

BANC

Banc of California Inc. Common Stock

Finance · ·

$19.52

▲ $0.28 (+1.5%)

שווי שוק

$3.00B

טווח יומי

$19.29 - $19.89

טווח שנתי

$14.20 - $21.93

בטא

—

דוח כספי הבא

—

🏢 מניות דומות באותו הסקטור

AAMI

Acadian Asset Management Inc. Common Stock

ABCB

Ameris Bancorp Common Stock

ABX

Abacus Global Management Inc. Class A Common Stock

+34.1% (1Y)

Investor Score

44/ 100D

🔴 חלש

הציון וכל הניתוח בעמוד זה לצרכי מידע ולמידה בלבד ואינם ייעוץ השקעות. קראו את כתב הוויתור המלא

📈28Fטכני

💰48D+פיננסי

🚀68B-צמיחה

💎67B-שווי

📰0Fחדשות

🏦50C-איכות

⚠️50C-סיכון

📰 מגמת חדשות

מבוסס על חדשות פיננסיות אמיתיות (Finnhub)

🔴 שלילי

כולם כותבים על Banc of California Inc. Common Stock. ציון מגמת החדשות: 0. הסיבה: 10 מתוך 10 הכתבות האחרונות שליליות, לעומת 0 חיוביות.

🔴 BANC Q2 Deep Dive: Strategic Balance Sheet Actions Drive Short-Term Losses, Long-Term Margin Repositioning — StockStory 🔴 Banc of California (BANC) Could Be 17% Undervalued Following Its Q2 Net Loss — Simply Wall St.🔴 Banc of California, Inc. Q2 2026 Earnings Call Summary — Moby

ניתוח מגמת החדשות מבוסס על סנטימנט כתבות בלבד, ואינו המלצת השקעה או ייעוץ פיננסי. קראו את כתב הוויתור המלא

📈 ניתוח טכני

מבוסס על 251 ימי מסחר אחרונים, מחושב מנתוני מחיר אמיתיים. לחצו על אינדיקטור לפירוט וגרף.

🔴 רוב האינדיקטורים תומכים במגמה יורדת (2 תומכים בעלייה · 8 תומכים בירידה · 1 נייטרליים)

מסקנות

🔴מחיר מול SMA 50 — המחיר מתחת לממוצע 50 הימים
🟢מחיר מול SMA 200 — המחיר מעל ממוצע 200 הימים
🔴MACD — היסטוגרמת MACD שלילית — מומנטום יורד
🔴RSI — RSI 43.6 — חלש/נטייה שלילית
🟡Stochastic — %K 30.3 — טווח נייטרלי
🔴ADX (עוצמת מגמה) — ADX 27.6 — מגמה חזקה
🔴עוצמה יחסית מול S&P 500 — -2.4% ב-3 חודשים אחרונים יחסית למדד
🔴Bollinger Bands — המחיר בשליש התחתון של רצועות בולינגר (24%B) — חולשה (וסיכוי להתאוששות)
🔴ROC (קצב שינוי) — ROC 12 ימים: -8.0%
🔴Parabolic SAR — המחיר מתחת לנקודת ה-SAR — מגמה יורדת
🟢CMF (תזרים כספי) — CMF 20 ימים: 0.09

🎯 תכנון עסקה (מסגרת M.A.E.E)

מבוסס על שיטת מסחר מכנית: מבנה שוק ← אזור ערך ← נקודת יציאה מבוססת ATR. לא ייעוץ השקעות — כלי חישוב בלבד.

1️⃣ מבנה שוק

🟢 מגמת עלייה

המחיר נמצא מעל ממוצע 200 הימים — לפי שיטת מבנה השוק, זו סביבה שמתאימה בעיקר לחיפוש הזדמנויות קנייה (Long).

2️⃣ אזור ערך

🟢 המחיר באזור ערך

המחיר קרוב לממוצע הנע 50 יום — לפי השיטה, זה אזור סביר לחפש בו כניסה, ולא לרדוף אחרי המחיר הרחק ממנו.

3️⃣ נקודת יציאה מוצעת (מבוססת ATR)

נוסחת השיטה: סטופ-לוס = תמיכה פחות מרווח ATR אחד — כך הסטופ מותאם לתנודתיות בפועל של המניה, ולא למספר שרירותי.

כניסה

$19.52

סטופ-לוס

$17.79

סיכון למניה

$1.73

כיוון

Long

יעדי רווח לפי יחס סיכוי/סיכון (R)

1:2 R

$22.97

1:3 R

$24.70

1:5 R

$28.15

💰 מחשבון גודל פוזיציה

עקרון מרכזי בשיטה: לעולם לא לסכן סכום דולרי קבוע — לסכן אחוז קבוע מההון, ולתת לגודל הפוזיציה להשתנות בהתאם לסיכון למניה.

הון למסחר (₪/$)סיכון לעסקה (%)

גודל פוזיציה מוצע

57יח'

💰 מצב פיננסי

רווחיות

שולי רווח גולמי

—

שולי רווח תפעולי

—

שולי רווח נקי

12.6%

שולי EBITDA

—

יעילות

ROE

6.5%

ROA

0.7%

ROIC

—

EPS

$1.18

מאזן

מזומן

$2.31B

חוב כולל

$2.06B

יחס שוטף

—

חוב/הון

0.58

מסקנות

🟡שולי רווח נקי — שולי רווח נקי: 12.6% — סביר
🔴תשואה על ההון (ROE) — תשואה על ההון (ROE): 6.5% — חלש

🚀 צמיחה

הכנסות (Revenue)

רווח למניה (EPS)

רווח נקי (Net Income)

תזרים מזומנים חופשי (FCF)

מסקנות

🔴צמיחת הכנסות (שנה אחרונה) — צמיחת הכנסות (שנה אחרונה): -3.8%
🟢צמיחת רווח למניה (EPS) — צמיחת רווח למניה (EPS): 125.0%
🟢צמיחת תזרים מזומנים חופשי — צמיחת תזרים מזומנים חופשי: 265.0%
🟢צמיחת רווח נקי — צמיחת רווח נקי: 80.5%

💵 דיבידנדים

סך הדיבידנד למניה ששולם בכל שנה, ב-5 השנים האחרונות.

דיבידנד שנתי למניה

תאריך אקס-דיבידנד	סכום למניה
15.6.2026	$0.120
16.3.2026	$0.120
15.12.2025	$0.100
15.9.2025	$0.100
16.6.2025	$0.100
14.3.2025	$0.100
16.12.2024	$0.100
16.9.2024	$0.100
14.6.2024	$0.100
14.3.2024	$0.100
14.12.2023	$0.100
14.9.2023	$0.100

💎 שווי הוגן (Valuation)

מחיר נוכחי

$19.52

שווי הוגן משוער (DCF)

$25.51

פער

+30.7%

🟢 נראית זולה מהשווי המשוער

הצג את כל הנחות המודל (DCF) →

קצב צמיחה שנה 1

4.6%

שיעור היוון (WACC)

9.0%

צמיחת טווח ארוך (Terminal)

2.5%

שנות תחזית

שנה	קצב צמיחה	FCF חזוי	ערך נוכחי
1	4.6%	$245.49M	$225.22M
2	4.0%	$255.43M	$214.99M
3	3.5%	$264.45M	$204.20M
4	3.0%	$272.42M	$192.99M
5	2.5%	$279.23M	$181.48M

🕴️ עסקאות פנימיות (Insider Trading)

עסקאות אמיתיות של מנהלים ובעלי עניין, כפי שדווחו ל-SEC בטופס Form 4 — 0 רכישות ו-3 מכירות מתוך 25 הדיווחים האחרונים.

שם	סוג עסקה	תאריך	מניות	שינוי	מחיר
Kauder Joseph	ניכוי מס במניות	2.8.2026	60,361	-5,444	$19.15
Rice Joseph J	הענקה/פרס ממעסיק	8.7.2026	50,000	+50,000	—
Rice Joseph J	הענקה/פרס ממעסיק	8.7.2026	44,531	+18,114	—
CORSINI BRYAN M	מכירה בשוק הפתוח	26.5.2026	59,045	-14,988	$19.06
CORSINI BRYAN M	ניכוי מס במניות	9.5.2026	74,033	-9,677	$19.04
Schlogel Vania E	הענקה/פרס ממעסיק	6.5.2026	33,665	+4,780	—

📉 שורטים (Short Interest)

נתונים רשמיים מ-FINRA — כמות המניות הפתוחה במכירה בחסר, וכן פעילות מכירה בחסר יומית.

מגמה חודשית — כמות שורטים פתוחה

↓-2.6%

9,515,375 מניות בשורט נכון ל-2026-07-15 · לעומת 9,764,514 ב-2026-06-30

דיווח רשמי דו-שבועי (FINRA Rule 4560) — אין נתון אמיתי בתדירות גבוהה יותר עבור המדד הזה.

מגמה שבועית — פעילות מכירה בחסר יומית

↑+3.8%

52.3% מנפח המסחר השבוע היה מכירה בחסר, לעומת 50.4% בשבוע הקודם

מבוסס על נפח מכירה בחסר יומי (Reg SHO) — מדד שונה מכמות השורטים הפתוחה למעלה: זה נפח מסחר יומי, לא פוזיציה פתוחה, ולכן מתעדכן שבועית ולא דו-שבועית.

📰 חדשות וסנטימנט

סנטימנט מבוסס מילות-מפתח בסיסי (לא AI) — 0 חיוביות, 0 נייטרליות, 10 שליליות מתוך 10 כתבות אחרונות.

🔴 BANC Q2 Deep Dive: Strategic Balance Sheet Actions Drive Short-Term Losses, Long-Term Margin Repositioning
StockStory · 4.8.2026
🔴 Banc of California (BANC) Could Be 17% Undervalued Following Its Q2 Net Loss
Simply Wall St. · 31.7.2026
🔴 Banc of California, Inc. Q2 2026 Earnings Call Summary
Moby · 30.7.2026
🔴 Banc of California takes big 2Q loss due to restructuring
American Banker · 29.7.2026
🔴 Update: Banc of California Shares Fall After Q2 Swings to Loss
MT Newswires · 29.7.2026
🔴 Banc of California (BANC) Q2 Earnings: How Key Metrics Compare to Wall Street Estimates
Zacks · 29.7.2026

BANC

🏢 מניות דומות באותו הסקטור

📰 מגמת חדשות

📈 ניתוח טכני

מסקנות

🎯 תכנון עסקה (מסגרת M.A.E.E)

1️⃣ מבנה שוק

2️⃣ אזור ערך

3️⃣ נקודת יציאה מוצעת (מבוססת ATR)

יעדי רווח לפי יחס סיכוי/סיכון (R)

💰 מחשבון גודל פוזיציה

💰 מצב פיננסי

רווחיות

יעילות

מאזן

מסקנות

🚀 צמיחה

הכנסות (Revenue)

רווח למניה (EPS)

רווח נקי (Net Income)

תזרים מזומנים חופשי (FCF)

מסקנות

💵 דיבידנדים

דיבידנד שנתי למניה

💎 שווי הוגן (Valuation)

🕴️ עסקאות פנימיות (Insider Trading)

📉 שורטים (Short Interest)

מגמה חודשית — כמות שורטים פתוחה

מגמה שבועית — פעילות מכירה בחסר יומית

📰 חדשות וסנטימנט

🔍 בדיקת הצלבה

✅ למה הציון גבוה יחסית?

⚠️ מה מדאיג?

🚦 בדיקות איכות וסיכון

מסקנות