איך מחושב ציון StockIQ AI — מדריך מלא
פירוט של 7 הקטגוריות ששוקלות את ציון ה-0-100: מה כל אחת בודקת בפועל, למה יש לה את המשקל שיש לה, ומה הציון לא אומר.
למה ציון אחד ולא עשרה מספרים נפרדים
רוב האתרים הפיננסיים מציגים עשרות מדדים בלי לחבר אותם: P/E כאן, RSI שם, יחס חוב-להון במקום שלישי. הבעיה היא שאף אחד מהמספרים האלה לא אומר הרבה לבד — מניה עם P/E נמוך יכולה להיות הזדמנות זולה, או לחלופין להיות זולה כי החברה בצרות. ציון StockIQ לוקח 37 סיגנלים נבדלים ומאחד אותם לפי משקל קבוע, כך שהתוצאה משקפת איזון בין כמה זוויות במקום להתבסס על אינדיקטור בודד.
טכני — 25% מהציון
כ-23 אינדיקטורים על היסטוריית המחיר בפועל: ממוצעים נעים (SMA 50/200), MACD, RSI, Stochastic, ADX, רצועות בולינגר, Chaikin Money Flow ונקודות פיבוט. חשוב להבין — זה לא תחזית. אינדיקטור טכני קורא את מה שכבר קרה בגרף (מגמה, מומנטום, עוצמת תנועה), לא מנבא את מה שיקרה מחר.
פונדמנטלי — 20% מהציון
בודק את הבריאות הפיננסית של החברה עצמה: יחס שוטף (האם יש מספיק נכסים נזילים כדי לכסות התחייבויות קרובות), חוב להון עצמי, כיסוי ריבית ושולי רווחיות. חברה יכולה להיראות מעולה מבחינה טכנית (המניה עולה) ועדיין להיות בסיכון פונדמנטלי אמיתי — שני הצירים האלה בודקים דברים שונים לגמרי.
צמיחה — 15% מהציון
קצב הצמיחה של הכנסות ורווחים לאורך כמה תקופות דיווח, לא רק המצב הנוכחי. חברה עם רווח גבוה אבל שדועך משנה לשנה מקבלת ניקוד נמוך יותר מחברה עם רווח נמוך יותר אך במגמת עלייה עקבית — כי המגמה חשובה לא פחות מהרמה.
שווי הוגן — 15% מהציון
מנסה לענות על השאלה הכי קשה: המניה יקרה, זולה, או במחיר הוגן? המודל המרכזי הוא DCF (תזרים מזומנים מהוון — ראו מדריך נפרד), לצד שווי נכסי מוחשי (NAV) והשוואת מכפיל P/E מול הענף. שלוש שיטות שונות שמצטלבות, כי אף מודל תמחור בודד אינו מושלם.
חדשות, איכות וסיכון — 25% הנותרים
חדשות (10%) בודק סנטימנט על כותרות עדכניות — איתות משלים, לא תחליף לניתוח פיננסי אמיתי. איכות (10%) בודק תשואה על ההון המושקע (ROIC) ויציבות שולי רווח תפעולי — כלומר, האם החברה מנוהלת ביעילות, לא רק גדלה. סיכון (5%) בודק בטא מול השוק ותנודתיות יומית — תנודתיות גבוהה מורידה ניקוד גם אם שאר הנתונים חיוביים, כי סיכון הוא חלק אמיתי מהתמונה.
מה הציון לא אומר
ציון גבוה לא אומר "קנו עכשיו" וציון נמוך לא אומר "מכרו עכשיו". זהו כלי לסינון וקיצור זמן מחקר, לא תחליף לשיקול דעת. וכמובן — כל הנתונים שמזינים את הציון הם נתונים אמיתיים בלבד מספקים פיננסיים מסחריים (FMP, Finnhub), לא נתונים מומצאים או משוערים.
רוצים לראות את זה בפעולה על מניה אמיתית? נתחו מניה עכשיו
המידע במדריך זה נועד לצרכי למידה כללית בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות. פירוט מלא בעמוד כתב הוויתור.